工具介绍
功能：自动化投资组合管理与再平衡、税收亏损收割、资产配置优化、财务规划工具（如Path退休规划）、529大学储蓄计划、高收益现金账户等。
特色：采用低成本ETF构建组合，前1万美元资产免管理费，超过部分仅收0.25%年费；提供税收优化直接索引以提升税后收益；基于问卷的风险评估与个性化投资方案。
适用人群：个人投资者，尤其是千禧一代、寻求低成本自动化投资解决方案的用户，以及注重长期财务目标和税务效率的群体。
价格说明：采用免费增值模式，管理费为0.25%（前1万美元免费），另加所持ETF的年均开支费率约0.12%。无交易佣金，账户最低门槛为500美元。
